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招商信諾資產管理公司獲批籌建 外資保險資管將增至四家

2020-01-07 來源:華夏時報

近日,銀保監會人身保險監管部副主任劉宏健在國務院政策例行吹風會上介紹對外開放情況時表示,招商信諾資產管理有限公司已于2019年獲批籌建。由此,招商信諾資管公司有望成為第四家外資保險資管公司。

中國社會科學院保險與經濟發展研究中心副主任王向楠向本報記者表示:“財富管理在保險業功能定位中的在增強,保險資管至少在養老、人壽和醫療相關的長期財富管理上應當處于較領先的位置。保險資管公司外資持股比例的放開能夠促進市場競爭,提升保險資管業的實力和水平,推動相關制度完善。”

有望成第四家外資保險資管公司

招商信諾人壽保險有限公司成立于2003年,注冊地位于廣東省深圳市,是一家中美合資壽險公司,目前,招商銀行、信諾北美人壽保險公司分別持股50%。信諾北美人壽保險公司創建于1792年,是美國第一家股份制保險公司,現隸屬于美國信諾保險集團。美國信諾保險集團是美國四大商業健康保險公司之一。根據慣例,新成立的資管公司是人壽保險公司的全資子公司,公司股比將與人壽公司的股比保持一致。截至2019年3季末,凈資產71.4億元。

目前,國內已經有3家獲準開業的外資保險資管公司。2018年,工銀安盛資產管理有限公司成為首個獲批籌建的外資保險資管公司。隨后,交銀康聯資產管理有限公司、中信保誠資產管理有限公司相繼獲得批籌。其中,工銀安盛資管由工銀安盛人壽設立,注冊資本1億,注冊地上海;交銀康聯資管由交銀康聯人壽設立,注冊資本1億、注冊在上海;中信保誠資管由中信保誠人壽設立,注冊資本3億,注冊在北京。而這3家外資保險資管公司均于2019年開業。

“過去較長時期外資在保險市場的份額不高,外資保險資管公司從內部獲取的可管理資產較好,規模優勢弱。在華設計的保險資管公司的外資方有較強的全球資產配置能力和長期積累的資產管理經驗。”王向楠向本報記者說道。

劉宏健亦表示,外資保險公司在產品開發、資金運用、風險管理等方面,具有一些先進的理念和經營技術,能夠為國內保險市場發展提供有益的借鑒,同時對于完善市場體系、豐富消費者的選擇、促進中國保險市場的健康發展也能夠作出積極的貢獻。

一位保險公司高管曾告訴本報記者:“從此前獲批的外資銀行、證券、保險機構看,外資保險機構難以對中國金融市場形成大的挑戰,相反,是中國金融市場參與者的有機組成部分。國內險企歡迎符合條件的外資險企參與公平競爭,并通過產權、治理結構、管理方面的改革和技術提升,迎接新競爭者的挑戰。”

其還表示,2019年中國保險行業在保險機構、保險產品、保險人才、保險監管等各方面與國際成熟保險市場交流合作,進一步擴大保險市場對外開放,這必將促進中國保險市場更加成熟規范,風險防范能力更強,發展邁向新的高度。

劉宏健表示,下一步,銀保監會將繼續為外資保險公司在華發展營造國際化、法治化和市場化的市場營商環境。與此同時,銀保監會將持續加強監管制度的建設,完善審慎性的標準,不斷完善與開放水平相適應的監管方式方法,確保引入的機構具有優秀的專業能力、良好的風控能力和充足的資本實力,在有效防范風險前提下,促進金融和實體經濟的高質量發展。

保險資管行業迎利好

事實上,對保險資管牌照感興趣的保險公司不在少數。早在2016年,中華聯合保險就開始籌備成立保險資管公司,最近獲批開業的安聯(中國)保險控股有限公司也有意設立保險資管公司。

天茂集團亦于2019年12月11日晚間公告,該公司持股51%的控股子公司國華人壽擬與公司第一大股東——新理益集團共同發起設立國華興益保險資產管理有限公司(籌)。

2003年至今,保險業已經成立了27家綜合性保險資管公司,11家境外投資子公司,16家保險系私募股權投資公司和8家養老金管理公司。

“保險子公司更定位于承保和風險管理工作,而設計資管公司便于從激勵約束機制、文化建設、市場交流、適應監管等方面提高投資業務的專業性,獲取更多的投資收益。”王向楠向本報記者說道。

根據相關監管規定,保險資產管理公司經營范圍包括以下全部或者部分業務:一是受托管理委托人委托的人民幣、外幣資金;二是管理運用自有人民幣、外幣資金;三是開展保險資產管理產品業務;四是中國保監會批準的其他業務;五是國務院其他部門批準的業務。

截至2019年11月末,保險資金運用余額17.96萬億元。保險資管現在已經不單是作為母公司保險資金的管理者,受托管理的非保險資金已達1.5萬億以上,在長期配置和大類配置方面有核心專長。

近日,保險資管行業再迎利好。11月22日,中國銀保監會就《保險資產管理產品管理暫行辦法(征求意見稿)》公開征求意見,對接資管新規。其中,《辦法》明確保險資管產品的投資者可以為自然人。

另外,截至2019年9月末,保險資管產品余額2.68萬億元,其中債權投資計劃1.24萬億元,股權投資計劃0.12萬億元,組合類保險資管產品1.32萬億元。

銀保監會有關部門負責人指出,保險資管產品投資運作總體審慎穩健。產品期限較長、杠桿率低,基本不存在多層嵌套、資金池等問題。但是,各類保險資管產品缺少統一的制度安排,與其他金融機構資管業務的監管規則和標準也存在差異。

業內專家表示,上述《辦法》的出臺將使得保險資金的投資范圍、監管標準向其他資管領域看齊,在打破剛性兌付、消除多層嵌套、去通道、禁止資金池業務、限制期限錯配等方面與資管新規保持一致。

據了解,保險資管領域的債權投資計劃和股權投資計劃主要投向交通、能源、水利等基礎設施項目,組合類保險資管產品主要投向股票、債券等公開市場品種。

2019年7月,銀保監會副主席梁濤在國務院新聞辦公室就推進金融供給側結構性改革的措施成效舉行發布會上表示:“目前,保險資金投資股票的總體規模占我國A股市值的3.1%,這是繼公募基金之后的第二大機構投資者。保險公司權益類資產的監管比例上限是30%,行業實際是22.64%,跟監管的比例上限相比還有7.36個百分點,也就是說還有一定的政策空間。下一步,銀保監會考慮在審慎的監管原則下,賦予保險公司更多的投資自主權,進一步提高證券投資比重。在實際操作中,銀保監會將按照分類監管的原則,對不同的公司實行差異性監管。”

關鍵字: 監管 2019年 管理 銀保監會 資管公司

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